Verificador de elegibilidad del Saver's Match
Desde 2027, el Saver's Match federal (SECURE 2.0) puede agregar hasta $1,000 al año al ahorro de retiro de trabajadores elegibles — el 50% de tus primeros $2,000 aportados. Verifica cuánto podrías recibir según tu ingreso. Estimación educativa, no asesoría fiscal.
Saver's Match estimado por año (desde 2027)
$500
Elegibilidad con este ingreso
50%
Match parcial — estás dentro del rango de reducción
Aporte que cuenta
$2,000
Match del 50% sobre tus primeros $2,000
Rango de reducción (tu estado)
$20,500–$35,500
Cifras de la ley — se ajustarán por inflación
En 10 años de match completo
$5,000
Solo los depósitos del match, antes de crecimiento
Gigaverse calcula esto automáticamente — deducciones, impuestos trimestrales y retiro — en cada pago.
Únete a la lista de espera →El Saver's Match comienza en 2027 bajo SECURE 2.0. Las cifras son montos base de la ley, sujetos a ajuste por inflación y a la reglamentación final del IRS; la elegibilidad también requiere cumplir otras reglas (p. ej., no ser dependiente ni estudiante de tiempo completo). Estimación educativa — no es asesoría fiscal ni de inversión, y no es dinero garantizado.
Deja de hacer esto a mano
Gigaverse rastrea tus ingresos, millas, deducciones, impuestos trimestrales y jubilación automáticamente — para que los números de arriba simplemente sucedan.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el Saver's Match federal?
Un programa federal bajo SECURE 2.0 que comienza en 2027. El Tesoro iguala el 50% de los primeros $2,000 que aportes a una cuenta de retiro elegible cada año — hasta $1,000 — para trabajadores bajo los límites de ingreso. Reemplaza el actual Saver's Credit con un depósito directo a tu ahorro de retiro.
¿Quién califica para el Saver's Match?
Trabajadores que aportan a una cuenta de retiro elegible y tienen ingresos bajo los rangos de reducción (cifras de la ley, se ajustarán por inflación): aproximadamente $20,500–$35,500 de AGI para solteros, $41,000–$71,000 para casados que declaran en conjunto y $30,750–$53,250 para jefes de familia. En general no puedes ser menor de 18 años, estudiante de tiempo completo ni dependiente. Las reglas finales del IRS están pendientes.
¿Califican los trabajadores gig y 1099?
Sí — el match se basa en tus aportes y tu ingreso, no en tener un empleador con W-2. Eso lo hace especialmente valioso para trabajadores independientes, que casi nunca reciben un match de empleador. Aportar $2,000 podría traerte el match completo de $1,000 si tu ingreso califica.
¿A dónde va el dinero del match?
Según la ley, el Tesoro deposita el match en una cuenta de retiro elegible que tú designes (la cuenta receptora no puede ser Roth, aunque tus aportes a un Roth IRA sí pueden contar para ganar el match). Los detalles dependen de la reglamentación final del IRS antes del inicio en 2027.
Más herramientas gratuitas
Aviso: Esta calculadora tiene fines exclusivamente educativos e informativos y no constituye asesoría financiera, fiscal ni de inversión. Todos los resultados son estimaciones hipotéticas basadas en los datos ingresados y los supuestos indicados, no son garantías y no consideran tu situación fiscal completa, los impuestos estatales ni los créditos. Gigaverse AI, Inc. no es un banco; los servicios de corretaje se ofrecen a través de un corredor de bolsa miembro de FINRA/SIPC. Consulta a un profesional calificado antes de tomar decisiones financieras. Avisos legales completos →