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自雇税务核销：完整的扣除手册
自雇者在所得税之外承担全部 15.3% 的自雇税，但税法提供了一套专门为你设计的、稳健的线上扣除。用上每一项符合条件的核销不是激进筹划，而是这些条款存在的目的。 机器翻译，未经独立审校。
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自雇税扣除与医疗保险
两项最有力的自雇扣除在线上，不在 Schedule C 上。第一，你可以把自雇税的一半（按净利润 92.35% 计算的 15.3%）作为收入调整扣除。第二，没有资格参加雇主主办保障的自雇者，可以为自己、配偶和受抚养人扣除 100% 的医疗、牙科和视力保费。两者都不要求分项列举，而且都会降低调整后总收入和整体税务负担。
家庭办公室与业务里程
如果你维持一块经常且专门用于生意的工作空间，就可以扣除。简化法是每平方英尺 $5，最多 300 平方英尺（最高 $1,500）；实际费用法扣除家庭办公室份额对应的租金、水电和保险。业务旅行方面，2026 年标准里程费率为每英里 $0.76（2026 年 7月至12月；1月至6月为 $0.725），覆盖汽油、折旧、保养和保险。保留同期日志：每次行程的日期、起点、目的地和目的。事后重建的估计是薄弱证据。
退休供款：最大的杠杆
向 Solo 401(k) 或 SEP IRA 供款，按一美元对一美元降低应税收入。SEP IRA 大约允许自雇净收入的 20%，2026 年最高 $72,000；Solo 401(k) 合并雇员和雇主两部分，在中等收入时可以允许更多。这些供款降低据以计算所得税和自雇税的收入，使好处叠加。供款必须在报税截止日（包括延期）之前做出。早点开始，才能尽量提高你能放进去的金额。Gigaverse 上的开户仍在候补名单，免费注册没有注册费，也不会开通这些账户。不保证收益。
什么不能扣，以及如何保持干净的记录
没有记录在案的业务讨论的个人餐费、通勤、个人服装（除非是不适合日常穿着的制服），以及没有明确营利意图的爱好费用，都不能扣除。IRS 期望同期记录：购买时注明业务目的的收据、每日里程日志，以及业务账户与个人银行账户的清楚分离。扣除降低净利润，从而降低所得税和自雇税。Gigaverse 为业务费用分类，并实时估计季度税。自雇核销页上的这些数字是估计，不是给你的税务建议。
常见问题
自雇者可以扣除医疗保险保费吗？
可以。如果你是自雇，并且没有资格通过配偶或你自己的雇主（无关的 W-2 工作）获得保障，你可以为自己和家人扣除 100% 的医疗、牙科和视力保费。它降低调整后总收入，即使你不分项列举也适用，但不能超过你的净自雇收入。
自雇税扣除能省下多少？
自雇税是净利润 92.35% 上的 15.3%，你可以把自雇税的一半作为线上调整扣除。净利 $50,000 时，自雇税大约为 $7,065，其中一半、约 $3,533 可以扣除，节省的是你的边际所得税率乘以 $3,533。Gigaverse 实时估计。是估计，不是税务建议。
自雇者最好的退休账户是什么？
取决于收入以及你想缴多少。SEP IRA 更简单，大约允许自雇净收入的 20%，2026 年最高 $72,000。Solo 401(k) 通过雇员和雇主两部分，可以让收入较高的人缴得更多。两者都降低应税收入。请咨询税务专业人士来选择。开户尚未上线。
其他职业的理财指南
本页内容仅供教育参考，不构成税务、法律或投资建议。Gigaverse 不是银行，也不是注册投资顾问；证券经纪服务由一家 FINRA/SIPC 会员券商提供。所有结果取决于你的个人情况，我们不保证任何省税金额或投资回报。涉及个人税务或投资决定，请咨询有资质的专业人士。