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自営業の税の経費：控除の全体
自営業者は所得税に加えて15.3%の自営業税を全額負担しますが、税法はあなたのために設計された所得控除をしっかり用意しています。該当する経費をすべて使うことは積極的な計画ではなく、これらの規定が存在している理由そのものです。教育であり助言ではありません。 機械翻訳であり、独立した校閲は受けていません。
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自営業税の控除と健康保険
最も強い自営業の控除のうち2つは、Schedule Cの上ではなく所得控除にあります。第一に、自営業税（純利益の92.35%に15.3%）の半分を所得の調整として控除できます。第二に、雇用主の制度に入れない自営業者は、自分、配偶者、扶養家族の医療、歯科、視力の保険料を100%控除できます。どちらも項目別は不要で、調整総所得と全体の税負担を下げます。
ホームオフィスと事業マイル
事業に定期的かつ専用で使う作業場所を維持するなら、控除できます。簡易法は1平方フィート$5、上限300平方フィート（最大$1,500）で、実額法は家賃、光熱、保険のうちホームオフィスの分を控除します。事業の移動には、2026年の標準マイレージレート、1マイル$0.76（7–12月。1–6月は$0.725）があり、ガソリン、減価償却、整備、保険を覆います。各走行について、日付、出発、到着、目的のある同時期の日誌を残してください。後から組み立てた見積は弱い証拠です。
退職拠出：最大のレバー
Solo 401(k)またはSEP IRAへの拠出は、課税所得を1ドル対1ドルで下げます。SEP IRAは純自営業所得のおおよそ20%、2026年は最大$72,000です。Solo 401(k)は従業員と雇用主の要素を組み合わせ、中程度の所得でより多くできることがあります。これらの拠出は、所得税と自営業税の両方がかかる所得を下げ、便益が重なります。拠出は延長を含む申告期限までに行う必要があり、入れられる額を最大化するには早く始めてください。どちらもウェイティングリストで、登録では開きません。収益は保証されません。
控除できないもの、きれいな記録の残し方
記録された事業の話がない私用の食事、通勤、私用の衣服（日常着に向かない制服を除く）、明確な利益の意図がない趣味の費用は控除できません。IRSは同時期の記録、購入時に事業目的を書いた領収書、毎日のマイル日誌、事業と私用の銀行口座の明確な分離を期待します。控除は純利益を下げ、所得税と自営業税の両方を下げます。Gigaverseは事業費を分類し、四半期税をリアルタイムで見積もります。見積であり、税務助言ではありません。
よくある質問
自営業者は健康保険料を控除できますか？
できます。自営業で、配偶者または自分の雇用主（無関係なW-2の仕事）を通じた加入資格がないなら、自分と家族の医療、歯科、視力の保険料を100%控除できます。調整総所得を下げ、項目別でなくても適用されますが、純自営業所得を超えられません。
自営業税の控除はいくら節約しますか？
自営業税は純利益の92.35%に15.3%で、その自営業税の半分を所得控除の調整として控除できます。純利益$50,000なら自営業税はおよそ$7,065で、その半分、約$3,533が控除でき、$3,533に限界の所得税率を掛けた分を節約します。Gigaverseはこれをリアルタイムで見積もります。見積であり、税務助言ではありません。
自営業者に最適な退職口座は何ですか？
所得と、いくら入れたいかによります。SEP IRAはより単純で、純自営業所得のおおよそ20%、2026年は最大$72,000です。Solo 401(k)は、従業員と雇用主の要素により、所得が高い人にはより大きい拠出ができます。どちらも課税所得を下げます。選ぶには税の専門家に相談してください。開設はまだです。
ほかの仕事
教育のみであり、税務、法律、投資の助言ではありません。Gigaverseは銀行ではなく、登録投資顧問でもありません。口座がある場合、証券業務はFINRAおよびSIPC会員のブローカー・ディーラーが行います。貯蓄や収益は保証されません。登録は無料で、登録料はありません。登録してもSolo 401(k)、SEP IRA、Roth IRAは開設されず、これらの口座はウェイティングリストのままです。機械翻訳であり、独立した校閲は受けていません。