मराठी · machine translation, not independently reviewed
स्वयरोजगार कर राइट-ऑफ: पूर्ण वजावट प्लेबुक
स्वयरोजगार व्यक्ती आयकराव्यतिरिक्त पूर्ण 15.3% स्वयंरोजगार कर उचलतात, पण कर संहिता खास तुमच्यासाठी वरच्या ओळीच्या वजावटीचा भक्कम संच देते. प्रत्येक पात्र राइट-ऑफ वापरणे आक्रमक नियोजन नाही; या तरतुदी त्यासाठीच आहेत. हे कर सल्ला नाही. आज SEP आणि Solo 401(k) उघडत नाहीत. हा मशीन अनुवाद आहे, स्वतंत्र पुनरावलोकन झालेले नाही.
Free · No signup fee · Sign up in under a minute
SE कर वजावट आणि आरोग्य विमा
दोन सर्वात शक्तिशाली स्वयंरोजगार वजावटी वरच्या ओळीवर राहतात, Schedule C वर नाही. पहिले, स्वयंरोजगार कराचा अर्धा भाग (निव्वळ नफ्याच्या 92.35% वर 15.3%) उत्पन्नाचे समायोजन म्हणून वजा करता येतो. दुसरे, नियोक्ता-प्रायोजित कव्हरेजसाठी पात्र नसलेल्या स्वयंरोजगार व्यक्ती स्वतः, जोडीदार आणि अवलंबितांसाठी आरोग्य, दंत आणि दृष्टी प्रीमियमचे 100% वजा करू शकतात. दोन्हीला आयटमाइझ करणे लागत नाही, आणि दोन्ही समायोजित एकूण उत्पन्न आणि एकूण कर दायित्व कमी करतात.
होम ऑफिस आणि व्यावसायिक मायलेज
नियमित आणि केवळ व्यवसायासाठी वापरलेले कार्यस्थळ राखत असाल तर ते वजा करता येते. सोपी पद्धत 300 चौ. फुटांपर्यंत $5 प्रति चौ. फूट आहे (कमाल $1,500), किंवा प्रत्यक्ष-खर्च पद्धत भाडे, युटिलिटी आणि विम्याचा होम-ऑफिस वाटा कापते. व्यवसाय प्रवासासाठी 2026 मानक मायलेज दर $0.76 प्रति मैल आहे (जुलै–डिसेंबर 2026; जानेवारी–जून $0.725), इंधन, घसारा, देखभाल आणि विमा व्यापतो. समकालीन लॉग ठेवा, प्रत्येक फेरीसाठी तारीख, मूळ, गंतव्य आणि हेतू. नंतर बांधलेले अंदाज कमकुवत पुरावा आहेत. IRS नियम शैक्षणिक आहेत.
निवृत्ती योगदान: सर्वात मोठी लीव्हर
Solo 401(k) किंवा SEP IRA मध्ये योगदान केल्याने करपात्र उत्पन्न डॉलरसाठी डॉलर कमी होते. SEP IRA निव्वळ स्वयंरोजगार कमाईच्या साधारण 20% परवानगी देते, 2026 साठी $72,000 पर्यंत; Solo 401(k) कर्मचारी आणि नियोक्ता घटक एकत्र करते आणि मध्यम उत्पन्नावर जास्त करू शकते. हे योगदान आयकर आणि स्वयंरोजगार कर दोन्ही ज्या उत्पन्नावर मोजले जातात ते कमी करतात, फायदा वाढवतात. योगदान कर फाइलिंग मुदतीपर्यंत करावे लागते (विस्तारांसह). आज साइनअपने ही खाती उघडत नाहीत; प्रतीक्षा यादीवर आहेत.
काय वजावटयोग्य नाही आणि स्वच्छ नोंद कशा ठेवायच्या
दस्तऐवजीत व्यवसाय चर्चेशिवाय वैयक्तिक जेवण, ये-जा, वैयक्तिक कपडे (रोजच्या वापरासाठी अयोग्य गणवेश वगळता), आणि स्पष्ट नफा हेतूशिवाय छंद खर्च वजावटयोग्य नाहीत. IRS समकालीन नोंद अपेक्षित करते, खरेदीवेळी व्यवसाय हेतू लिहिलेल्या पावत्या, दैनिक मायलेज लॉग, आणि व्यवसाय व वैयक्तिक बँक खाती स्पष्ट वेगळी. वजावटी निव्वळ नफा कमी करतात, आयकर आणि SE कर दोन्ही कमी करतात. Gigaverse व्यवसाय खर्च वर्गीकृत करते आणि रिअल टाइममध्ये त्रैमासिक कर अंदाजित करते. हे अंदाज आहेत, कर सल्ला नाही. W-2 नोकरी वेगळी आहे.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
स्वयरोजगार आरोग्य विमा प्रीमियम वजा करू शकतात का?
होय. स्वयंरोजगार असाल आणि जोडीदाराच्या किंवा स्वतःच्या नियोक्त्याद्वारे (असंबंधित W-2 कामासाठी) कव्हरेजसाठी पात्र नसाल तर स्वतः आणि कुटुंबासाठी वैद्यकीय, दंत आणि दृष्टी प्रीमियमचे 100% वजा करता येते. ते समायोजित एकूण उत्पन्न कमी करते आणि आयटमाइझ न केले तरी लागू होते, पण निव्वळ स्वयंरोजगार उत्पन्नापेक्षा जास्त असू शकत नाही. Schedule C वेगळी आहे.
SE कर वजावट किती वाचवते?
स्वयरोजगार कर निव्वळ नफ्याच्या 92.35% वर 15.3% आहे, आणि SE कराचा अर्धा भाग वरच्या ओळीचे समायोजन म्हणून वजा करता येतो. $50,000 निव्वळ नफ्यावर SE कर साधारण $7,065 आहे आणि अर्धा, सुमारे $3,533, वजावटयोग्य आहे, $3,533 वर लागू झालेला तुमचा सीमांत आयकर दर वाचवतो. Gigaverse रिअल टाइममध्ये अंदाजित करते. अंदाज, कर सल्ला नाही.
स्वयरोजगार व्यक्तीसाठी सर्वोत्तम निवृत्ती खाते कोणते?
उत्पन्न आणि किती योगदान हवे यावर अवलंबून आहे. SEP IRA सोपे आहे आणि निव्वळ स्वयंरोजगार कमाईच्या साधारण 20% परवानगी देते, 2026 साठी $72,000 पर्यंत. Solo 401(k) कर्मचारी आणि नियोक्ता घटकांद्वारे जास्त कमाई असलेल्यांसाठी मोठे योगदान करू शकते. दोन्ही करपात्र उत्पन्न कमी करतात. निवडण्यासाठी कर व्यावसायिकाचा सल्ला घ्या. आज साइनअपने ती उघडत नाहीत. IRS नियम शैक्षणिक आहेत.
इतर व्यवसाय
केवळ शिक्षण आहे; कर, कायदा किंवा गुंतवणूक सल्ला नाही. Gigaverse बँक नाही आणि नोंदणीकृत गुंतवणूक सल्लागार नाही. खाते अस्तित्वात असताना ब्रोकरेज FINRA आणि SIPC सदस्य ब्रोकर-डीलरद्वारे होते. परताव्याची हमी नाही. साइन अप मोफत आहे आणि साइन अप शुल्क नाही. साइन अप केल्याने Solo 401(k), SEP IRA किंवा Roth IRA उघडत नाही; ती खाती प्रतीक्षा यादीवर राहतात. हा मशीन अनुवाद आहे, स्वतंत्र पुनरावलोकन झालेले नाही.