Filipino · machine translation, not independently reviewed
Write-off sa buwis ng nagtatrabaho sa sarili: ang buong playbook ng bawas
Tinatanggap ng nagtatrabaho sa sarili ang buong 15.3% na buwis sa sariling paghahanapbuhay bukod sa buwis sa kita, ngunit nagbibigay ang kodigo ng buwis ng matibay na hanay ng above-the-line na bawas na dinisenyo para sa iyo. Ang paggamit ng bawat karapat-dapat na write-off ay hindi agresibong pagpaplano. Iyon ang dahilan kung bakit umiiral ang mga probisyong ito. Salin ng makina, hindi independiyenteng nasuri.
Free · No signup fee · Sign up in under a minute
Ang bawas sa buwis na SE at ang health insurance
Dalawa sa pinakamakapangyarihang bawas ng nagtatrabaho sa sarili ay nasa itaas ng linya, hindi sa Schedule C. Una, maaari mong ibawas ang kalahati ng buwis mo sa sariling paghahanapbuhay (15.3% sa 92.35% ng netong kita) bilang adjustment sa kita. Ikalawa, ang nagtatrabaho sa sarili na hindi karapat-dapat sa coverage na iniisponsor ng employer ay maaaring magbawas ng 100% ng premium sa kalusugan, ngipin, at paningin para sa sarili, asawa, at dependent. Hindi nangangailangan ng itemize ang alinman, at parehong nagpapababa ng adjusted gross income at ng kabuuang pananagutan sa buwis.
Opisina sa bahay at milya ng negosyo
Kung may workspace ka na regular at eksklusibong ginagamit para sa negosyo, maaari mo itong ibawas. Ang pinasimpleng paraan ay $5 bawat square foot hanggang 300 sq ft (max $1,500), o ang paraan ng aktwal na gastos ay nagbabawas ng bahagi ng opisina sa bahay ng upa, utilities, at insurance. Para sa biyahe ng negosyo, ang pamantayang rate ng milya ng 2026 ay $0.76 bawat milya (Hulyo–Disyembre 2026; $0.725 Enero–Hunyo), na sumasaklaw sa gasolina, depresasyon, maintenance, at insurance. Magtago ng log na kasabay ng biyahe: petsa, pinagmulan, destinasyon, at layunin ng bawat biyahe. Mahinang ebidensya ang tantiya na binuo mamaya.
Kontribusyon sa pagreretiro: ang pinakamalaking pingga
Ang pag-ambag sa Solo 401(k) o SEP IRA ay nagpapababa ng taxable income nang dolyar sa dolyar. Ang SEP IRA ay nagpapahintulot ng humigit-kumulang 20% ng netong kita sa sariling paghahanapbuhay, hanggang $72,000 para sa 2026. Pinagsasama ng Solo 401(k) ang bahagi ng empleyado at employer at maaaring magpahintulot ng higit sa katamtamang kita. Nagpapababa ang mga kontribusyon na ito ng kita na pinagbabatayan ng buwis sa kita at ng buwis sa sariling paghahanapbuhay, na nagpaparami ng benepisyo. Dapat gawin ang kontribusyon bago ang deadline ng pag-file (kasama ang extension). Magsimula nang maaga para mapalaki kung magkano ang mailalagay mo. Libre ang pag-sign up at walang bayad; nasa listahan ng naghihintay ang Solo 401(k) at SEP IRA. Walang garantisadong kita.
Ano ang hindi maaaring ibawas at paano panatilihing malinis ang tala
Ang personal na pagkain na walang dokumentadong usapan ng negosyo, ang commute, ang personal na damit (maliban kung uniporme na hindi angkop sa pang-araw-araw), at ang gastos sa hobby na walang malinaw na intensyon na kumita ay hindi maaaring ibawas. Inaasahan ng IRS ang tala na kasabay ng pangyayari, resibo sa bilihin na may nakatalang layunin ng negosyo, araw-araw na log ng milya, at malinaw na paghiwalay ng bangko ng negosyo at personal. Nagpapababa ng netong kita ang bawas, na nagpapababa ng buwis sa kita at ng buwis na SE. Kinakategorya ng Gigaverse ang gastos ng negosyo at tinatantya ang buwis kada quarter nang real time. Tantiya ito, hindi payo sa buwis.
Mga madalas na tanong
Maaari bang ibawas ng nagtatrabaho sa sarili ang premium ng health insurance?
Oo. Kung nagtatrabaho ka sa sarili at hindi ka karapat-dapat sa coverage sa pamamagitan ng employer ng asawa o ng sarili mong employer (para sa kaugnay na trabahong W-2), maaari mong ibawas ang 100% ng premium sa medikal, ngipin, at paningin para sa sarili at pamilya mo. Nagpapababa ito ng adjusted gross income at umaangkop kahit hindi ka mag-itemize, ngunit hindi maaaring lumampas sa netong kita mo sa sariling paghahanapbuhay.
Magkano ang naiipon ng bawas sa buwis na SE?
Ang buwis sa sariling paghahanapbuhay ay 15.3% sa 92.35% ng netong kita, at maaari mong ibawas ang kalahati ng buwis na SE bilang above-the-line na adjustment. Sa $50,000 na netong kita, ang buwis na SE ay humigit-kumulang $7,065 at ang kalahati, mga $3,533, ay maaaring ibawas, na nag-iipon ng marginal rate mo sa buwis sa kita na inilapat sa $3,533. Tinatantya ito ng Gigaverse nang real time. Tantiya, hindi payo sa buwis.
Anong account sa pagreretiro ang pinakamainam para sa nagtatrabaho sa sarili?
Nakasalalay ito sa kita at kung magkano ang gusto mong iambag. Mas simple ang SEP IRA at nagpapahintulot ng humigit-kumulang 20% ng netong kita sa sariling paghahanapbuhay, hanggang $72,000 para sa 2026. Ang Solo 401(k) ay maaaring magpahintulot ng mas malaking kontribusyon para sa mas mataas na kita sa pamamagitan ng bahagi ng empleyado at employer. Parehong nagpapababa ng taxable income. Kumonsulta sa propesyonal sa buwis para pumili.
Iba pang trabaho
Pang-edukasyon lamang, hindi payo sa buwis, batas, o pamumuhunan. Hindi bangko ang Gigaverse at hindi ito rehistradong tagapayo sa pamumuhunan. Kung may brokerage account, ito ay sa pamamagitan ng broker-dealer na miyembro ng FINRA at SIPC. Walang garantisadong kita. Libre ang pag-sign up at walang bayad sa pag-sign up. Ang pag-sign up ay hindi nagbubukas ng Solo 401(k), SEP IRA, o Roth IRA. Ang mga account na iyon ay nasa listahan ng naghihintay. Salin ng makina, hindi independiyenteng nasuri.