Íslenska · machine translation, not independently reviewed
Skattafrádrættir sjálfstætt starfandi: heildarleiðbeiningin
Sjálfstætt starfandi bera allan 15.3% skatt af sjálfstæðri atvinnu ofan á tekjuskatt, en skattalögin bjóða öflugt sett frádráttar ofan við línuna sem hannað er sérstaklega fyrir þig. Að nota hverja hæfa afskrift er ekki árásargjarn áætlanagerð. Það er tilgangur þessara ákvæða. Vélþýðing, ekki óháð yfirferð.
Free · No signup fee · Sign up in under a minute
SE-skattafrádrátturinn og sjúkratrygging
Tveir öflugustu frádrættir sjálfstætt starfandi lifa ofan við línuna, ekki á Schedule C. Í fyrsta lagi geturðu dregið frá helming skatts af sjálfstæðri atvinnu (15.3% af 92.35% af hreinum hagnaði) sem leiðréttingu á tekjum. Í öðru lagi geta sjálfstætt starfandi sem ekki eiga rétt á tryggingu vinnuveitanda dregið frá 100% iðgjalda heilsu-, tann- og sjóntryggingar fyrir sig, maka og framfærslubörn. Hvorugt krefst þess að tilgreina frádrætti, og bæði lækka leiðréttar brúttótekjur og heildarskattskuldbindingu.
Heimaskrifstofa og viðskiptamílur
Ef þú heldur vinnurými sem notað er reglulega og eingöngu í rekstri máttu draga það frá. Einfaldaða aðferðin er $5 á ferfet allt að 300 ferfetum (hámark $1,500), eða aðferð raunverulegra útgjalda dregur frá hlut heimaskrifstofu af leigu, veitum og tryggingu. Fyrir viðskiptaferðir er staðlað mílugjald 2026 $0.76 á mílu (júlí–desember 2026; $0.725 janúar–júní) og nær yfir eldsneyti, afskriftir, viðhald og tryggingu. Haltu samtímaskrá, dagsetningu, upphafi, áfangastað og tilgangi hverrar ferðar. Áætlanir endurgerðar síðar eru veik sönnunargögn.
Eftirlaunaframlög: stærsta lyftistöngin
Framlag í Solo 401(k) eða SEP IRA lækkar skattskyldar tekjur dollara fyrir dollara. SEP IRA leyfir um það bil 20% af hreinum tekjum af sjálfstæðri atvinnu, allt að $72,000 fyrir 2026. Solo 401(k) sameinar hluta launamanns og vinnuveitanda og getur leyft meira við miðlungstekjur. Þessi framlög lækka tekjurnar sem bæði tekjuskattur og skattur af sjálfstæðri atvinnu eru reiknaðir af, sem margfaldar ávinninginn. Framlög verður að leggja fyrir skattaskilafrest (að meðtöldum framlengingum). Byrjaðu snemma til að hámarka hversu mikið þú getur lagt inn. Skráning opnar ekki reikningana.
Hvað er ekki frádráttarbært og hvernig á að halda hreinum skjölum
Persónulegar máltíðir án skjalfests viðskiptasamtals, ferðir til og frá vinnu, persónulegur fatnaður (nema einkennisbúningur sem ekki hentar hversdags) og útgjöld áhugamáls án skýrs hagnaðarásetnings eru ekki frádráttarbær. IRS væntir samtímaskjala, kvittana við kaup með rekstrartilgang merktan, daglegrar míladagbókar og skýrrar aðgreiningar milli rekstrar- og persónulegra bankareikninga. Frádrættir lækka hreinan hagnað og lækka bæði tekjuskatt og SE-skatt. Gigaverse flokkar rekstrarútgjöld og áætlar ársfjórðungsskatt í rauntíma. Þetta eru áætlanir, ekki skattaráðgjöf.
Algengar spurningar
Geta sjálfstætt starfandi dregið frá iðgjöld sjúkratryggingar?
Já. Ef þú ert sjálfstætt starfandi og átt ekki rétt á tryggingu í gegnum maka eða þinn eigin vinnuveitanda (fyrir ótengda W-2 vinnu) geturðu dregið frá 100% iðgjalda læknis-, tann- og sjóntryggingar fyrir þig og fjölskylduna. Það lækkar leiðréttar brúttótekjur og gildir jafnvel þótt þú tilgreinir ekki frádrætti, en má ekki fara yfir hreinar tekjur þínar af sjálfstæðri atvinnu.
Hversu mikið sparar SE-skattafrádrátturinn?
Skattur af sjálfstæðri atvinnu er 15.3% af 92.35% af hreinum hagnaði, og þú getur dregið frá helming SE-skattsins sem leiðréttingu ofan við línuna. Við $50,000 hreinan hagnað er SE-skattur um það bil $7,065 og helmingurinn, um $3,533, er frádráttarbær, sem sparar jaðarskattinn þinn beittan á $3,533. Gigaverse áætlar þetta í rauntíma. Áætlanir, ekki skattaráðgjöf.
Hvaða eftirlaunareikningur er bestur fyrir sjálfstætt starfandi?
Það fer eftir tekjum og því hversu mikið þú vilt leggja. SEP IRA er einfaldari og leyfir um það bil 20% af hreinum tekjum af sjálfstæðri atvinnu, allt að $72,000 fyrir 2026. Solo 401(k) getur leyft stærri framlög fyrir hærri tekjur í gegnum hluta launamanns og vinnuveitanda. Bæði lækka skattskyldar tekjur. Ráðfærðu þig við skattasérfræðing til að velja. Skráning opnar þá ekki.
Önnur störf
Eingöngu fræðsla, ekki skatta-, lögfræði- eða fjárfestingaráðgjöf. Gigaverse er ekki banki og ekki skráður fjárfestingaráðgjafi. Verðbréfamiðlun, ef reikningur er til, fer fram hjá broker-dealer sem er aðili að FINRA og SIPC. Engin ávöxtun er tryggð. Skráning er ókeypis og ekkert skráningargjald er innheimt. Skráning opnar ekki Solo 401(k), SEP IRA eða Roth IRA. Þeir reikningar eru á biðlista. Vélþýðing, ekki óháð yfirferð.