Svenska · machine translation, not independently reviewed
Skatteavdrag för egenföretagare: hela avdragshandboken
Egenföretagare bär hela egenföretagarskatten på 15.3% ovanpå inkomstskatt, men skattelagen ger en robust uppsättning avdrag ovanför linjen som är gjorda särskilt för dig. Att använda varje godkänt avdrag är inte aggressiv planering. Det är vad de här reglerna finns till för. Maskinöversättning, inte oberoende granskad.
Free · No signup fee · Sign up in under a minute
Avdraget för SE-skatt och sjukförsäkring
Två av de starkaste egenföretagaravdragen ligger ovanför linjen, inte på Schedule C. För det första kan du dra av hälften av egenföretagarskatten (15.3% på 92.35% av nettovinsten) som en justering av inkomsten. För det andra kan egenföretagare som inte är behöriga till arbetsgivarsponsrad täckning dra av 100% av premier för sjuk-, tand- och synförsäkring för sig själva, en make eller maka och underhållsberättigade. Inget av dem kräver specificering, och båda sänker justerad bruttoinkomst och den samlade skatten.
Hemmakontor och affärskörsträcka
Om du har en arbetsyta som används regelbundet och uteslutande för verksamheten kan du dra av den. Den förenklade metoden är $5 per kvadratfot upp till 300 kvadratfot (max $1,500), eller metoden med faktiska kostnader drar av hemmakontorets andel av hyra, el och försäkring. För affärsresor är standardmilpriset för 2026 $0.76 per mile (juli–december 2026; $0.725 januari–juni) och täcker bensin, avskrivning, underhåll och försäkring. För en samtidig logg, datum, start, mål och syfte för varje tur. Uppskattningar som återskapas senare är svaga bevis.
Pensionsinsättningar: den största hävstången
Att sätta in i ett Solo 401(k) eller SEP IRA sänker beskattningsbar inkomst dollar för dollar. Ett SEP IRA tillåter ungefär 20% av nettointäkter från egenföretagande, upp till $72,000 för 2026. Ett Solo 401(k) kombinerar den anställdes och arbetsgivarens delar och kan tillåta mer vid måttlig inkomst. Insättningarna sänker den inkomst som både inkomstskatt och egenföretagarskatt räknas på, vilket förstärker nyttan. Insättningar måste göras senast deklarationsdeadline (inklusive anstånd). Börja tidigt för att maximera hur mycket du kan lägga in. Registrering i appen öppnar inte kontona.
Vad som inte kan dras av och hur du håller rena underlag
Privata måltider utan en dokumenterad affärsdiskussion, pendling, privata kläder (om det inte är en uniform som inte passar vardagsbruk) och hobbyutgifter utan tydlig vinstavsikt kan inte dras av. IRS förväntar sig samtidiga underlag, kvitton vid köpet med affärssyftet antecknat, en daglig milogg och tydlig åtskillnad mellan affärs- och privatkonton. Avdrag sänker nettovinsten och sänker både inkomstskatt och SE-skatt. Gigaverse kategoriserar affärsutgifter och uppskattar kvartalsskatt i realtid. Det är uppskattningar, inte skatterådgivning. Ingen besparing är garanterad.
Vanliga frågor
Kan egenföretagare dra av sjukförsäkringspremier?
Ja. Om du är egenföretagare och inte behörig till täckning via en makes eller din egen arbetsgivare (för orelaterat W-2-arbete) kan du dra av 100% av premier för sjuk-, tand- och synvård för dig och din familj. Det sänker justerad bruttoinkomst och gäller även om du inte specificerar, men kan inte överstiga nettoinkomsten från egenföretagande.
Hur mycket sparar avdraget för SE-skatt?
Egenföretagarskatt är 15.3% på 92.35% av nettovinsten, och du kan dra av hälften av SE-skatten som en justering ovanför linjen. Vid $50,000 nettovinst är SE-skatten ungefär $7,065 och hälften, omkring $3,533, är avdragsgill, vilket sparar din marginalskatt tillämpad på $3,533. Gigaverse uppskattar det i realtid. Uppskattningar, inte skatterådgivning.
Vilket pensionskonto är bäst för en egenföretagare?
Det beror på inkomst och hur mycket du vill sätta in. Ett SEP IRA är enklare och tillåter ungefär 20% av nettointäkter från egenföretagande, upp till $72,000 för 2026. Ett Solo 401(k) kan tillåta större insättningar för den som tjänar mer via den anställdes och arbetsgivarens delar. Båda sänker beskattningsbar inkomst. Rådfråga en skatteexpert för att välja. Registrering öppnar inte kontot.
Andra yrken
Endast utbildning, inte skatte-, juridisk eller investeringsrådgivning. Gigaverse är inte en bank och inte en registrerad investeringsrådgivare. Om ett depåkonto finns sker det via en broker-dealer som är medlem i FINRA och SIPC. Ingen besparing och ingen avkastning är garanterad. Registrering är gratis, det finns ingen registreringsavgift, och registrering öppnar inte Solo 401(k), SEP IRA eller Roth IRA. De kontona ligger kvar på väntelistan. Maskinöversättning, inte oberoende granskad.