Македонски · machine translation, not independently reviewed
Даночни одбитоци за самовработени: целосниот прирачник за одбитоци
Самовработените го носат целиот данок на самовработување од 15.3% над данокот на доход, но даночниот законик дава цврст сет одбитоци над линијата направени токму за вас. Користењето на секој подобен одбиток не е агресивно планирање; тоа е она за што постојат овие одредби. Машински превод, без независна проверка.
Free · No signup fee · Sign up in under a minute
Одбитокот на данокот на самовработување и здравственото осигурување
Два од најмоќните одбитоци за самовработени живеат над линијата, не на Schedule C. Прво, можете да одбиете половина од данокот на самовработување (15.3% на 92.35% од нето добивката) како приспособа на приходот. Второ, самовработените што не се подобни за покритие спонзорирано од работодавач можат да одбијат 100% од премиите за здравствено, стоматолошко и очно осигурување за себе, сопружник и издржувани лица. Ниту едното не бара ставкизирање, а двете го намалуваат приспособениот бруто приход и вкупната даночна обврска.
Домашна канцеларија и деловни милји
Ако одржувате работен простор што редовно и исклучиво се користи за дејноста, можете да го одбиете. Поедноставената метода е $5 по квадратна стапка до 300 квадратни стапки (најмногу $1,500), или методата на вистински расходи го одбива делот на домашната канцеларија од кирија, комуналии и осигурување. За деловно патување, стандардната стапка за 2026 година е $0.76 по милја (јули–декември 2026; $0.725 јануари–јуни), покривајќи бензин, амортизација, одржување и осигурување. Водете современ дневник: датум, поаѓалиште, одредиште и цел за секоја тура. Проценките реконструирани подоцна се слаб доказ.
Пензиски уплати: најголемиот лост
Уплатата во Solo 401(k) или SEP IRA го намалува оданочивиот приход долар за долар. SEP IRA дозволува грубо 20% од нето заработката од самовработување, до $72,000 за 2026; Solo 401(k) ги соединува деловите на вработениот и работодавачот и може да дозволи повеќе при умерен приход. Овие уплати го намалуваат приходот врз кој се пресметуваат и данокот на доход и данокот на самовработување, сложувајќи ја ползата. Уплатите мора да се направат до рокот за даночна пријава (вклучувајќи продолжувања); почнете рано за да го максимизирате износот што можете да го ставите.
Што не е одбивно и како да се чуваат чисти записи
Личните оброци без документиран деловен разговор, патувањето до работа, личната облека (освен униформа непогодна за секојдневно носење) и расходите на хоби без јасна намера за добивка не се одбивни. IRS очекува современи записи: сметки при купувањето со забележана деловна цел, дневен дневник на милји и јасно одвојување на деловните и личните банкарски сметки. Одбитоците ја намалуваат нето добивката, намалувајќи ги и данокот на доход и данокот на самовработување. Gigaverse ги распоредува деловните расходи и ги проценува кварталните даноци во живо време. Ова се проценки, не даночен совет.
Често поставувани прашања
Дали самовработените можат да ги одбијат премиите за здравствено осигурување?
Да. Ако сте самовработени и не сте подобни за покритие преку сопружникот или сопствениот работодавач (за неповрзана работа на W-2), можете да одбиете 100% од премиите за медицинско, стоматолошко и очно осигурување за себе и семејството. Го намалува приспособениот бруто приход и важи дури и ако не ставкизирате, но не може да ја надмине нето заработката од самовработување.
Колку штеди одбитокот на данокот на самовработување?
Данокот на самовработување е 15.3% на 92.35% од нето добивката, а можете да одбиете половина од тој данок како приспособа над линијата. При $50,000 нето добивка, данокот на самовработување е грубо $7,065 и половината, околу $3,533, е одбивна, штедејќи ја вашата маргинална стапка на данок на доход применета на $3,533. Gigaverse го проценува ова во живо време. Проценки, не даночен совет.
Која пензиска сметка е најдобра за самовработено лице?
Зависи од приходот и од тоа колку сакате да уплатите. SEP IRA е попроста и дозволува грубо 20% од нето заработката од самовработување, до $72,000 за 2026. Solo 401(k) може да дозволи поголеми уплати за повисока заработка преку деловите на вработениот и работодавачот. Двете го намалуваат оданочивиот приход; консултирајте даночен стручњак за изборот.
Други професии
Само за образование, не е даночен, правен или инвестициски совет. Gigaverse не е банка и не е регистриран инвестициски советник. Ако постои брокерска сметка, таа ја води брокер-дилер, член на FINRA и SIPC. Ниту една заштеда и ниту еден принос не се гарантирани. Пријавувањето е бесплатно, нема такса за пријавување, и пријавувањето не отвора Solo 401(k), SEP IRA или Roth IRA. Тие сметки остануваат на листата на чекање. Машински превод, без независна проверка.