فارسی · machine translation, not independently reviewed
کسرهای مالیاتی فریلنسر: هر کسر که حق مطالبه دارید
فریلنسری که کسبوکار یک‌نفره دارد به همان مجموعه کسر هر شرکت دسترسی دارد و آن کسرها هم مالیات بر درآمد و هم مالیات خوداشتغالی را کم می‌کنند. چالش دانستن این است که کدام هزینه واجد است، چه درصدی می‌توانید مطالبه کنید، و IRS چه سندی می‌خواهد. ثبت‌نام رایگان است و این مشاوره نیست. ترجمه ماشینی، بدون بازبینی مستقل.
Free · No signup fee · Sign up in under a minute
دفتر خانه: کسر که بیشتر فریلنسرها کم استفاده می‌کنند
اگر فضای اختصاصی را منظم و انحصاری برای کار مشتری استفاده کنید، می‌توانید آن را کسر کنید. روش ساده $5 در هر فوت مربع تا 300 فوت مربع اجازه می‌دهد، حداکثر $1,500 بدون ریسک بازپس‌گیری استهلاک. روش هزینه واقعی درصد دفتر خانه از اجاره یا بهره وام، قبوض، بیمه و تعمیر را کسر میکند، اغلب بزرگ‌تر اما پیچیده‌تر. فضا باید منظم و انحصاری باشد. میز در اتاق خواب مشترک معمولاً واجد نیست. از فضا عکس بگیرید و اندازه بگیرید و سابقه کل فوت مربع خانه را نگه دارید.
نرم‌افزار، سخت‌افزار و توسعه حرفه‌ای
اشتراک SaaS استفاده‌شده در کار، ابزار طراحی، مدیریت پروژه، حسابداری و اپ ارتباط، کاملاً قابل کسر است. سخت‌افزار مثل لپتاپ، نمایشگر یا درایو استفاده‌شده برای کار مشتری واجد هزینه فوری Section 179 یا استهلاک پاداش در سال خرید است. دوره، گواهی، کتاب و عضویتی که مهارت موجود را حفظ یا بهتر کند قابل کسر است. آموزش برای ورود به حرفه جدید عموماً نه. هدف کاری هر اشتراک و هر قطعه تجهیزات را بنویسید.
اینترنت، تلفن و پرداخت به پیمانکار
درصد استفاده کاری اینترنت خانه و تلفن همراه قابل کسر است. چون این‌ها شخصی هم هستند، تخصیص مستند و پیوسته به کار ببرید. اگر کار را به فریلنسر دیگر برون‌سپاری کنید، آن پرداخت قابل کسر است و اگر به هر فرد در سال $600 یا بیشتر بپردازید باید Form 1099-NEC صادر کنید. برای هر پرداخت پیمانکار قرارداد یا فاکتور نگه دارید. کارمزد بانک کسبوکار، کارمزد پردازش پرداخت از پلتفرمی مثل PayPal یا Stripe، و بیمه مسئولیت حرفه‌ای هم قابل کسر است.
مالیات خوداشتغالی، بازنشستگی و آنچه قابل کسر نیست
مالیات خوداشتغالی 15.3% روی 92.35% سود خالص است و نیمی از آن مالیات بهعنوان تعدیل بالای خط قابل کسر است. واریز به SEP IRA یا Solo 401(k) درآمد مشمول مالیات را بیشتر کم میکند. واریز بازنشستگی یکی از قوی‌ترین اهرم‌های فریلنسر است. کسر کسبوکار سود خالص را کم میکند و هم مالیات بر درآمد و هم مالیات خوداشتغالی را می‌برد. قابل کسر نیست: هزینه شخصی، رفت‌وآمد به محل مشتری که محل اصلی کسبوکار نیست، غذا بدون بحث کاری واقعی، و هزینه زیان سرگرمی بدون قصد سود. ثبت‌نام رایگان این حساب‌ها را باز نمی‌کند و در فهرست انتظار می‌مانند. بازده تضمین نمی‌شود.
پرسش‌های پرتکرار
آیا میتوانم کل لپتاپ را بهعنوان فریلنسر کسر کنم؟
تا حدی که برای کسبوکار استفاده شود. اگر انحصاری برای کار فریلنس باشد، هزینه کامل قابل کسر است، از راه Section 179 یا استهلاک پاداش در سال خرید. اگر شخصی هم استفاده شود، فقط درصد استفاده کاری را کسر کنید. نسبت استفاده را مستند کنید و رسید را نگه دارید.
آیا کسر مالیات خوداشتغالی را هم پایین میآورد؟
هر دو را. هر هزینه قابل کسر سود خالص را پایین میآورد و مالیات خوداشتغالی (15.3%) روی 92.35% سود خالص حساب میشود. پس یک کسر $1,000 نرخ نهایی مالیات بر درآمد شما را بهعلاوه حدود $141 مالیات خوداشتغالی روی آن صرفهجویی میکند. همین مرکب شدن است که ردیابی دقیق هزینه برای فریلنسر مهم است.
ساده‌ترین راه مطالبه کسر دفتر خانه چیست؟
روش ساده: فضای کار اختصاصی را اندازه بگیرید، فوت مربع را در $5 ضرب کنید، و تا حداکثر $1,500 مطالبه کنید، بدون ردیابی قبض و بدون بازپس‌گیری استهلاک وقتی می‌فروشید. بده‌بستان کسر پایین‌تر از هزینه واقعی برای فضای بزرگ‌تر است. در هر صورت فضا باید منظم و انحصاری باشد. ثبت‌نام رایگان است و این مشاوره نیست.
شغل‌های دیگر
فقط برای آموزش است و مشاوره مالیاتی، حقوقی یا سرمایه‌گذاری نیست. Gigaverse بانک نیست و مشاور سرمایه‌گذاری ثبت‌شده نیست. اگر حساب کارگزاری وجود داشته باشد، از طریق کارگزار-معامله‌گر عضو FINRA و SIPC ارائه میشود. هیچ پس‌انداز یا بازدهی تضمین نمی‌شود. ثبت‌نام رایگان است و هزینه ثبت‌نام ندارد. ثبت‌نام، Solo 401(k)، SEP IRA یا Roth IRA را باز نمی‌کند و این حساب‌ها در فهرست انتظار می‌مانند. ترجمه ماشینی، بدون بازبینی مستقل.