Suomi · machine translation, not independently reviewed
Freelancerin verovähennykset: jokainen vähennys johon olet oikeutettu
Yhden hengen yritystä pyörittävällä freelancerilla on käytössään sama vähennysjoukko kuin millä tahansa yrityksellä, ja nuo vähennykset pienentävät sekä tuloveroa että yrittäjän sosiaaliturvamaksua. Haaste on tietää, mitkä kulut kelpaavat, minkä prosentin voit vaatia ja mitä dokumentteja IRS odottaa. Konekäännös, ei riippumattomasti tarkistettu.
Free · No signup fee · Sign up in under a minute
Kotitoimisto: vähennys jota useimmat freelancerit alikäyttävät
Jos käytät omistettua tilaa säännöllisesti ja yksinomaan asiakastyöhön, voit vähentää sen. Yksinkertaistettu menetelmä sallii $5 neliöjalalta enintään 300 neliöjalkaan, enintään $1,500 ilman poiston takaisinperinnän riskiä. Todellisten kulujen menetelmä vähentää kotitoistoprosenttisi vuokrasta tai asuntolainan korosta, sähköstä, vakuutuksesta ja korjauksista, usein suurempi mutta monimutkaisempi. Tilan on oltava säännöllinen ja yksinomainen. Työpöytä jaetussa makuuhuoneessa ei tyypillisesti kelpaa. Kuvaa ja mittaa tila ja säilytä kirjaukset kodin kokonaispinta-alasta.
Ohjelmistot, laitteet ja ammatillinen kehitys
Työssäsi käytetyt SaaS-tilaukset, suunnittelutyökalut, projektinhallinta, kirjanpito ja viestintäsovellukset, ovat täysin vähennyskelpoisia. Laitteet kuten kannettava, näyttö tai levy, jota käytät asiakastyöhön, kelpaavat Section 179 -välittömään kuluksi kirjaamiseen tai bonuspoistoon ostovuonna. Kurssit, sertifikaatit, kirjat ja jäsenyydet, jotka ylläpitävät tai parantavat nykyisiä taitojasi, ovat vähennyskelpoisia. Koulutus uuteen ammattiin siirtymiseksi ei yleensä ole. Dokumentoi liiketoimintatarkoitus jokaiselle tilaukselle ja laitteelle.
Internet, puhelin ja alihankkijamaksut
Koti-internetin ja matkapuhelimen liiketoimintaosuus on vähennyskelpoinen. Koska ne ovat myös henkilökohtaisia, käytä johdonmukaista dokumentoitua jakoa. Jos teetät työtä muille freelancereille, nuo maksut ovat vähennyskelpoisia, ja jos maksat kenellekään henkilölle $600 tai enemmän vuodessa, sinun on annettava Form 1099-NEC. Säilytä sopimukset tai laskut jokaisesta alihankkijamaksusta. Liikepankin maksut, PayPalin tai Stripen kaltaisten alustojen maksunkäsittelymaksut ja ammatillinen vastuuvakuutus ovat myös vähennyskelpoisia.
Yrittäjävero, eläke ja mikä ei ole vähennyskelpoista
Yrittäjän sosiaaliturvamaksu on 15.3% 92.35%:sta nettovoittoa, ja puolet tuosta yrittäjäverosta on vähennyskelpoinen rivin yläpuolisena oikaisuna. Maksu SEP IRA:an tai Solo 401(k):hon pienentää verotettavaa tuloa edelleen. Eläkemaksut ovat yksi vahvimmista vivuista, jotka freelancerilla on. Liiketoimintavähennykset pienentävät nettovoittoa ja leikkaavat sekä tuloveroa että yrittäjäveroa. Ei vähennyskelpoista: henkilökohtaiset kulut, työmatka asiakkaan luo joka ei ole pääasiallinen toimipaikkasi, ateriat ilman aitoa liikekeskustelua ja harrastustappiokulut ilman voittotarkoitusta. Rekisteröityminen on ilmaista. Solo 401(k), SEP ja Roth pysyvät jonotuslistalla. Tämä ei ole neuvontaa.
Usein kysytyt kysymykset
Voinko vähentää koko kannettavan freelancerina?
Siltä osin kuin sitä käytetään liiketoimintaan. Jos käytät sitä yksinomaan freelance-työhön, koko hinta on vähennyskelpoinen, Section 179 -säännön tai bonuspoiston kautta ostovuonna. Jos käytät sitä myös henkilökohtaisesti, vähennä vain liiketoimintaosuus. Dokumentoi käyttö suhde ja säilytä kuitti.
Laskevatko vähennykset myös yrittäjän sosiaaliturvamaksua?
Molemmat. Jokainen vähennyskelpoinen kulu laskee nettovoittoa, ja yrittäjävero (15.3%) lasketaan 92.35%:sta nettovoittoa. Niinpä $1,000 vähennys säästää marginaalisen tuloveroprosenttisi plus karkeasti $141 yrittäjäveroa päälle. Tämä kertautuminen on syy, miksi perusteellinen kuluseuranta merkitsee freelancereille.
Mikä on yksinkertaisin tapa vaatia kotitoimistovähennys?
Yksinkertaistettu menetelmä: mittaa omistettu työtila, kerro neliöjalat $5:llä ja vaadi enintään $1,500. Ei sähkön seurantaa eikä poiston takaisinperintää kun myyt. Vastapaino on pienempi vähennys kuin todellisilla kuluilla suuremmille tiloille. Kummassakin tapauksessa tilan on oltava säännöllinen ja yksinomainen.
Muut ammatit
Vain opetusta, ei vero-, oikeudellista tai sijoitusneuvontaa. Gigaverse ei ole pankki eikä rekisteröity sijoitusneuvoja. Jos välitystili on olemassa, sen tarjoaa FINRA- ja SIPC-jäsen broker-dealer. Mitään säästöä tai tuottoa ei taata. Rekisteröityminen on ilmaista, rekisteröintimaksua ei ole, eikä rekisteröityminen avaa Solo 401(k)-, SEP IRA- tai Roth IRA -tiliä. Ne tilit pysyvät jonotuslistalla. Konekäännös, ei riippumattomasti tarkistettu.