Tiếng Việt · machine translation, not independently reviewed
Thuế của chủ nhà Airbnb, giải thích từng phần
Đa số chủ nhà Airbnb khai thu nhập cho thuê ngắn hạn trên Schedule E, thu nhập thụ động không chịu thuế tự kinh doanh. Nhưng nếu bạn cung cấp dịch vụ đáng kể, kiểu khách sạn, IRS có thể coi hoạt động là kinh doanh trên Schedule C, kích hoạt thuế tự kinh doanh 15.3% trên 92.35% lợi nhuận ròng. Bản dịch máy, chưa được rà soát độc lập.
Free · No signup fee · Sign up in under a minute
Schedule E và Schedule C: ranh giới đổi tất cả
Thu nhập cho thuê ngắn hạn nói chung là thụ động và khai trên Schedule E: bạn nợ thuế thu nhập trên lợi nhuận nhưng không nợ thuế tự kinh doanh. IRS kẻ ranh ở dịch vụ đáng kể: nếu việc đón khách giống vận hành khách sạn (bạn cung cấp bữa ăn, khăn trải mới mỗi ngày, hỗ trợ kiểu lễ tân), hãy chờ cách xử lý Schedule C và thuế tự kinh doanh. Đa số chủ nhà chỉ cung cấp không gian sạch và hướng dẫn nhận phòng thì ở trên Schedule E. Khi phân vân, hãy ghi đúng các dịch vụ bạn cung cấp và hỏi người làm thuế.
Các khoản khấu trừ mọi chủ nhà Airbnb nên ghi
Khấu trừ được phép gồm khấu hao tài sản (nhà ở cho thuê: đường thẳng 27.5 năm), lãi vay thế chấp và thuế tài sản theo tỷ lệ, phí nền tảng Airbnb tính, dọn dẹp, vật tư và sửa chữa. Hãy phân bổ chi phí dùng chung theo tỷ lệ ngày cho thuê trên tổng ngày sử dụng. Giữ biên lai có tổ chức cả năm làm giảm thu nhập cho thuê chịu thuế. Gigaverse có thể giúp tự phân loại các chi phí này khi bạn đi. Đây là ước tính; hãy hỏi người làm thuế cho tình huống của bạn.
Thuế ước tính theo quý cho thu nhập cho thuê
Nếu bạn dự kiến nợ $1,000 trở lên lúc khai, hãy nộp thuế ước tính theo quý để tránh phạt: 15 tháng 4, 15 tháng 6, 15 tháng 9 và 15 tháng 1. Ngay trên thu nhập thụ động Schedule E, nghĩa vụ thuế thu nhập có thể lớn nếu căn cho thuê có lãi. Gigaverse mô hình lợi nhuận ròng năm dự kiến và nêu số quý ước tính, như ước tính chứ không phải tư vấn, để bạn không bị bất ngờ.
Tránh các lỗi thuế Airbnb thường gặp
Các lỗi lớn: cho rằng mọi thu nhập cho thuê đều miễn thuế, không phân bổ ngày dùng riêng, bỏ lỡ phân biệt Schedule E và Schedule C, và bỏ các kỳ quý. Nếu bạn dùng tài sản cho mục đích riêng quá 14 ngày hoặc 10% số ngày cho thuê, quy tắc nhà nghỉ giới hạn khoản khấu trừ, nên hãy giữ nhật ký sử dụng. Gigaverse ghi ngày thu nhập cho thuê và nhóm chi phí tự động, cho bạn bức tranh rõ trước mùa thuế. Đầu ra chỉ là ước tính. Đăng ký miễn phí; không bảo đảm khoản tiết kiệm.
Câu hỏi thường gặp
Chủ nhà Airbnb có nộp thuế tự kinh doanh không?
Đa số thì không, vì thu nhập cho thuê ngắn hạn thường khai trên Schedule E như thu nhập thụ động. Thuế tự kinh doanh chỉ áp dụng nếu bạn cung cấp dịch vụ đáng kể, kiểu khách sạn, khiến hoạt động chuyển sang Schedule C. Hãy kiểm với người làm thuế để xác nhận cách phân loại việc đón khách của bạn.
Tôi khấu hao tài sản Airbnb được không?
Được. Nhà ở cho thuê được khấu hao theo đường thẳng 27.5 năm. Bạn cũng có thể khấu trừ lãi vay thế chấp theo tỷ lệ, thuế tài sản, sửa chữa, phí nền tảng và dọn dẹp. Khoản khấu trừ phải chia theo ngày cho thuê so với ngày dùng riêng. Người làm thuế có thể giúp phần phân bổ.
Thuế ước tính theo quý cho thu nhập Airbnb đến hạn khi nào?
15 tháng 4, 15 tháng 6, 15 tháng 9 và 15 tháng 1. Nếu bạn dự kiến nợ $1,000 trở lên cuối năm, các kỳ này giúp tránh phạt nộp thiếu. Gigaverse mô hình lợi nhuận cho thuê dự kiến và nêu số ước tính. Đây là ước tính, không phải tư vấn thuế.
Nghề khác
Chỉ để giáo dục, không phải tư vấn thuế, pháp lý hay đầu tư. Gigaverse không phải ngân hàng và không phải cố vấn đầu tư đã đăng ký. Nếu có tài khoản môi giới, dịch vụ do công ty môi giới thành viên FINRA/SIPC cung cấp. Không bảo đảm khoản tiết kiệm hay lợi nhuận nào. Đăng ký miễn phí, không có phí đăng ký. Việc đăng ký không mở Solo 401(k), SEP IRA hay Roth IRA; các tài khoản đó vẫn nằm trong danh sách chờ. Bản dịch máy, chưa được rà soát độc lập.