Filipino · machine translation, not independently reviewed
Write-off sa buwis ng ahente ng real estate: bawas na nagpapababa ng buwis sa komisyon
Ang ahente ng real estate na nagtatrabaho bilang independiyenteng kontratista sa ilalim ng brokerage ay nagtatrabaho sa sarili para sa buwis, kaya bawat lehitimong gastos ng negosyo ay nagpapababa ng buwis sa kita at ng buwis sa sariling paghahanapbuhay. Sa mataas na kita sa komisyon at malaking gastos sa operasyon, ang tumpak na pagtatala ng bawas ay may malaking epekto sa ilalim ng linya. Salin ng makina, hindi independiyenteng nasuri.
Free · No signup fee · Sign up in under a minute
Milya: showing, appointment sa listing, at lakad sa opisina
Ang pamantayang rate ng milya ng IRS para sa 2026 ay $0.76 bawat milya (Hulyo–Disyembre 2026; $0.725 Enero–Hunyo) at sumasaklaw sa gasolina, depresasyon, insurance, at maintenance. Nagtatambak ang ahente ng malaking milya ng negosyo: showing ng property, appointment sa listing, bisita sa title company, pulong sa broker, at open house, na lahat ay kwalipikado kapag may dokumento. Magtago ng log na kasabay ng biyahe na may petsa, pinagmulan, destinasyon, at address ng property o pangalan ng kliyente. Ang personal na commute mula sa bahay papunta sa regular na opisina ng brokerage ay hindi maaaring ibawas. Ang biyahe mula sa bahay diretso sa site ng kliyente ay karaniwang oo. Awtomatikong binubuo ng Gigaverse ang log.
Dues ng MLS, bayad sa lisensya, E&O, at propesyonal na gastos
Ang membership sa MLS, dues ng NAR at lokal na board, renewal ng lisensya ng estado, at premium ng errors-and-omissions (E&O) insurance ay ordinaryo at kinakailangang gastos, ganap na maaaring ibawas, gayundin ang desk fee ng brokerage. Maaaring ibawas na supplies ang business card, signage, lockbox, at for-sale sign. Kung nagbabayad ka para sa transaction coordination o lisensyadong assistant, maaaring ibawas ang mga bayad na iyon, at ang bayad na $600 o higit pa sa sinumang indibidwal na kontratista ay nangangailangan ng Form 1099-NEC. Panatilihing maayos ang invoice at resibo ng dues ayon sa kategorya para malinis ang ulat sa Schedule C.
Marketing, staging, at regalo sa kliyente
Malaki ang marketing para sa karamihan ng ahente: photography at video ng listing, online advertising, direct mail, fee ng email platform, at gastos sa website ay lahat maaaring ibawas, gayundin ang gastos sa staging na sagot mo para i-market ang listing. Maaaring ibawas ang regalo sa kliyente at referral ngunit may takip na $25 bawat tumatanggap bawat taon sa ilalim ng patakaran ng IRS. Ang closing gift na $100 ay kwalipikado lang ng $25. Ang hapunan sa closing o pagkain kung saan pinag-usapan ang negosyo ay 50% na maaaring ibawas. Idokumento ang koneksyon sa negosyo, pangalan ng tumatanggap, at layunin ng bawat regalo at pagkain.
Continuing education, opisina sa bahay, at mekanika ng buwis na SE
Maaaring ibawas ang continuing education na kinakailangan para panatilihin ang lisensya mo, dagdag ang libro at training na nagpapabuti ng kasalukuyang kasanayan. Ang opisina sa bahay na regular at eksklusibong ginagamit para sa negosyo mo sa real estate ay kwalipikado sa pinasimpleng paraan ($5/sq ft hanggang 300 sq ft, max $1,500) o sa paraan ng aktwal na gastos. Ang buwis sa sariling paghahanapbuhay ay 15.3% sa 92.35% ng netong kita. Bawat bawas ay nagpapaliit ng base na iyon, at kalahati ng buwis na SE ay maaaring ibawas na above-the-line na adjustment. Sinusubaybayan ng Gigaverse ang kita at gastos para tantiyahin ang buwis kada quarter. Tantiya ito, hindi payo sa buwis.
Mga madalas na tanong
Maaari bang ibawas ng ahente ng real estate ang fee ng MLS at dues ng board?
Oo. Ang membership sa MLS, dues ng NAR, dues ng lokal na board, at renewal ng lisensya ng estado ay ordinaryo at kinakailangang gastos ng pagpapatakbo bilang ahente at ganap na maaaring ibawas sa Schedule C. Itago ang taunang invoice at kumpirmasyon ng renewal. Ang paulit-ulit na gastos na ito ay maaaring umabot ng ilang libong dolyar sa isang taon depende sa merkado mo.
Paano gumagana ang takip na $25 sa regalo sa kliyente?
Nililimitahan ng IRS ang bawas para sa regalo ng negosyo sa $25 bawat tumatanggap bawat taon. Ang basket na $150 sa closing ay maaaring ibawas lang hanggang $25, at ang maraming regalo sa parehong kliyente sa isang taon ay naghahati sa takip na $25 na iyon. Ang branded na promotional item na nagkakahalaga ng $4 o mas mababa na may pangalan mo ay hindi kasama sa ilalim ng hiwalay na patakaran. Idokumento ang bawat tumatanggap at halaga.
Maaari bang magbawas ng opisina sa bahay ang ahente ng real estate?
Oo, kung regular at eksklusibo mong ginagamit ang espasyo para sa negosyo mo sa real estate: kontrata, email, tawag sa kliyente, pamamahala ng listing. Ang pinasimpleng paraan ay nagpapahintulot ng $5 bawat square foot hanggang 300 sq ft (max $1,500). Ang paraan ng aktwal na gastos ay maaaring magbunga ng higit para sa mas malaking espasyo. Hindi maaaring gamitin nang personal ang espasyo. Mahigpit na inilalapat ang patakaran ng pagiging eksklusibo.
Iba pang trabaho
Pang-edukasyon lamang, hindi payo sa buwis, batas, o pamumuhunan. Hindi bangko ang Gigaverse at hindi ito rehistradong tagapayo sa pamumuhunan. Kung may brokerage account, ito ay sa pamamagitan ng broker-dealer na miyembro ng FINRA at SIPC. Walang garantisadong kita. Libre ang pag-sign up at walang bayad sa pag-sign up. Ang pag-sign up ay hindi nagbubukas ng Solo 401(k), SEP IRA, o Roth IRA. Ang mga account na iyon ay nasa listahan ng naghihintay. Salin ng makina, hindi independiyenteng nasuri.