Tiếng Việt · machine translation, not independently reviewed
Khấu trừ thuế của môi giới: các khoản giảm thuế trên hoa hồng
Môi giới bất động sản làm nhà thầu độc lập dưới một sàn là tự kinh doanh về thuế, nên mỗi chi phí kinh doanh hợp lệ giảm cả thuế thu nhập lẫn thuế tự kinh doanh. Với thu nhập hoa hồng cao và chi phí vận hành lớn, ghi khấu trừ đúng có tác động rất lớn tới số còn lại. Bản dịch máy, chưa được rà soát độc lập.
Free · No signup fee · Sign up in under a minute
Dặm: dẫn xem, hẹn niêm yết và việc chạy văn phòng
Mức dặm chuẩn IRS năm 2026 là $0.76 mỗi dặm (tháng 7–12 năm 2026; $0.725 tháng 1–6) và gồm xăng, khấu hao, bảo hiểm cùng bảo dưỡng. Môi giới tích dặm kinh doanh đáng kể: dẫn xem nhà, hẹn niêm yết, tới công ty sổ, họp sàn và ngày mở cửa, tất cả đủ khi có chứng từ. Hãy giữ nhật ký cùng lúc có ngày, điểm đi, điểm đến, và địa chỉ nhà hoặc tên khách. Đi làm cá nhân từ nhà tới văn phòng sàn thường xuyên không được khấu trừ; đi từ nhà thẳng tới địa điểm khách thường thì có. Gigaverse dựng nhật ký tự động.
Phí MLS, giấy phép, bảo hiểm E&O và chi phí nghề
Thành viên MLS, hội phí NAR và hội địa phương, gia hạn giấy phép bang, và phí bảo hiểm lỗi và thiếu sót (E&O) là chi phí thông thường và cần thiết, được khấu trừ đầy đủ, cũng như phí bàn của sàn. Danh thiếp, biển, hộp khóa và bảng bán nhà là vật tư được khấu trừ. Nếu bạn trả tiền điều phối giao dịch hoặc trợ lý có giấy phép, các khoản đó được khấu trừ, và khoản trả từ $600 trở lên cho bất kỳ nhà thầu cá nhân nào đòi 1099-NEC. Hãy giữ hóa đơn và biên lai hội phí theo nhóm để khai Schedule C sạch.
Marketing, staging và quà khách
Marketing là khoản lớn với đa số môi giới: ảnh và video niêm yết, quảng cáo trực tuyến, thư trực tiếp, phí nền tảng email và chi phí website đều được khấu trừ, cũng như chi phí staging bạn chịu để tiếp thị một niêm yết. Quà khách và quà giới thiệu được khấu trừ nhưng trần ở $25 mỗi người nhận mỗi năm theo quy tắc IRS. Một quà chốt giao dịch $100 chỉ đủ $25. Quà $150 cũng vậy: chỉ $25. Bữa tối chốt hoặc bữa ăn có thảo luận kinh doanh được khấu trừ 50%. Hãy ghi mối liên hệ kinh doanh, tên người nhận và mục đích của mỗi quà và mỗi bữa. Món quảng bá có thương hiệu giá $4 trở xuống, có tên của bạn, được loại khỏi trần theo một quy tắc riêng.
Giáo dục thường xuyên, văn phòng tại nhà và cơ chế thuế tự kinh doanh
Giáo dục thường xuyên bắt buộc để giữ giấy phép, cùng sách và đào tạo nâng kỹ năng hiện có, được khấu trừ. Văn phòng tại nhà dùng thường xuyên và chỉ cho việc bất động sản đủ điều kiện qua cách đơn giản ($5/bộ vuông tới 300 bộ vuông, tối đa $1,500) hoặc cách chi phí thực tế. Thuế tự kinh doanh là 15.3% trên 92.35% lợi nhuận ròng; mỗi khoản khấu trừ làm giảm cơ sở đó, và một nửa thuế tự kinh doanh là điều chỉnh phía trên được khấu trừ. Gigaverse ghi thu nhập và chi phí để ước tính thuế quý. Đây là ước tính, không phải tư vấn thuế. Đăng ký miễn phí; không bảo đảm khoản tiết kiệm.
Câu hỏi thường gặp
Phí MLS và hội phí có được khấu trừ cho môi giới không?
Có. Thành viên MLS, hội phí NAR, hội phí địa phương và gia hạn giấy phép bang là chi phí thông thường và cần thiết để hành nghề môi giới và được khấu trừ đầy đủ trên Schedule C. Hãy giữ hóa đơn năm và xác nhận gia hạn. Các chi phí lặp lại này có thể lên tới vài nghìn đô một năm tùy thị trường.
Trần quà khách $25 hoạt động thế nào?
IRS giới hạn khấu trừ quà kinh doanh ở $25 mỗi người nhận mỗi năm. Một giỏ quà chốt $150 chỉ được khấu trừ tới $25, và nhiều quà cho cùng một khách trong năm chia sẻ trần $25 đó. Món quảng bá có thương hiệu giá $4 trở xuống, có tên của bạn, được loại theo một quy tắc riêng. Hãy ghi mỗi người nhận và số tiền.
Môi giới bất động sản khấu trừ văn phòng tại nhà được không?
Được, nếu bạn dùng một không gian thường xuyên và chỉ cho việc bất động sản: hợp đồng, email, cuộc gọi khách, quản lý niêm yết. Cách đơn giản cho phép $5 mỗi bộ vuông, tới 300 bộ vuông (tối đa $1,500). Cách chi phí thực tế có thể ra nhiều hơn với không gian lớn. Không gian không được dùng cho việc riêng. Quy tắc độc quyền được áp chặt.
Nghề khác
Chỉ để giáo dục, không phải tư vấn thuế, pháp lý hay đầu tư. Gigaverse không phải ngân hàng và không phải cố vấn đầu tư đã đăng ký. Nếu có tài khoản môi giới, dịch vụ do công ty môi giới thành viên FINRA/SIPC cung cấp. Không bảo đảm khoản tiết kiệm hay lợi nhuận nào. Đăng ký miễn phí, không có phí đăng ký. Việc đăng ký không mở Solo 401(k), SEP IRA hay Roth IRA; các tài khoản đó vẫn nằm trong danh sách chờ. Bản dịch máy, chưa được rà soát độc lập.